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投資初心者でビンボーリーマンの私が、お小遣いUPのためにNISA枠を使ってどの銘柄に投資しているかを毎日公開していきます。ここで、私のポートフォリオが増えていれば、少なからず長期投資を始めることで同じように資産形成が可能だと考えます。短期売買はおすすめしてませんので長期投資目線で10年、20年と頑張ってゆきましょう。将来の価値あるお小遣いの為！！
私は毎月お小遣いを節約して、できるだけ投資に回すようにしています。終身雇用の時代が終わりを迎えている今、私のような不器用な人間にとって、スキルを活かして生き残ることは簡単ではありません。しかしながら、私は決めたことを粛々と実行し、少しずつでも確実に目標に向かっていきたいと思っています。
私は楽天証券とCONECTとSBI証券の証券会社を利用していますが、投資信託の評価額を公開するだけでなく、時々配当金の連絡もしていきます。毎月19日にはお小遣いの報告を行う予定です。
投資は夢や希望を持って少しずつ実践していくものだと思っています。たとえコーヒー１杯分のお金でも、気になる銘柄に投資してその成長を見守ることができるのはとても魅力的です。また、その銘柄から配当金が手に入れば、それをさらに投資をし拡大するもよし、日々の生活に使うも良し選択の自由が手に出来ます。
私のポリシーは、「夢ある貯蓄を一緒に実践すること」です。 https://www.connect-sec.co.jp/fr/?in=NKVFBGASCONNECTで口座開設時に「招待コード：NKVFBGAS」を入力すると、500円がもらえます。
また、cheer証券も株式への変更ができるアプリです。 簡単で且つ便利です。そして毎日クイズに答える事で米国株が手に入ります。 詳しくは、http://www.turtlefly-tys.com で「ポイント運用」を検索してみてください。
最近はSBI証券の方が色々な銘柄が買えるため、今から投資を始める人はSBI証券の方がやりやすいかもしれません。手数料も楽天とSBIは無料となっております。 しかし、私は楽天証券の使いやすさが好きです。 ただし、何よりも重要なことは、できるだけ早く投資を始め、コツコツと積み立てていくことです。 証券会社は何社保有でも構いませんので、自分に合った会社を探してみてください。 まずは口座開設！！ちょっと使ってみて比較することをお勧めします。注意点はNISA枠は一社のみということなので注意が必要です。
投資におけるタイミングを狙うための指標として、VIX指数についてお話します。
VIX指数は、S&P500指数の将来のボラティリティを予測する指標で、市場の不安定性を測ることができます。VIX指数が高いほど市場は不安定になるため、投資のタイミングを狙う上での指標として役立ちます。
また、VIX指数の値に応じて、
10～20⇒適正数値 30前後⇒警戒状態 40以上⇒パニック状態 ご参考までに「SMBC日興証券」さんの用語集を引用します。VIX指数とはhttps://www.smbcnikko.co.jp/terms/eng/v/E0063.html
ただし、投資には自己責任が必要であり、多くの要因によって再現性が低くなる可能性があるため、良く調べてから実施することが大切です。
今後の投資に役立てていただけると幸いです！
≪雑感≫
《日経平均株価 50,602.80円 -0.10% -52.30円》
《騰落銘柄数 上昇：147銘柄 下落：75銘柄 変わらず：3銘柄》
《12/11決算企業は35社です》
「私」のポートフォリオ、12月11日時点の状況を詳しく解説していきます。
昨日は、世界中の市場を揺るがす重要な経済イベントがありました。特に米国の金融政策転換が、私のポートフォリオに大きな影響を与えています。
💰 ポートフォリオ全体の前日比と評価損益 (12/11)
まず、私の保有資産全体の結果から報告します。
| 項目 | 楽天証券 (メイン) | SBI証券 (サブ) | 大和コネクト証券 (サブ) |
| 資産合計 | 9,167,206円 | 677,413円 | 176,556円 |
| 前日比 | +28,669円 ⬆️ | +1,323円 | +205円 |
メインの楽天証券口座では、前日比で**+28,669円の大幅なプラス**となりました。これは、昨晩の米国市場のポジティブな反応を反映した結果です。
📈 資産クラス別 詳細分析（前日比）
どの資産が利益の主要な牽引役となったのか、詳しく見ていきましょう。
| 資産クラス | 評価額 (メイン) | 前日比 (メイン) | 前日比 (SBI) |
| 米国株式 | 5,379,944円 | +28,661円 ⬆️ | +1,227円 ⬆️ |
| 投資信託 | 2,374,998円 | +5,646円 ⬆️ | +355円 ⬆️ |
| 国内株式 | 1,261,231円 | 0円 ➡︎ | -281円 ⬇️ |
| 外貨建MMF | 72,563円 | -270円 ⬇️ | – |
| 外貨預金合計 | 78,470円 | -292円 ⬇️ | – |
1. 米国株式・投資信託 (ポートフォリオの牽引役)
- 絶好調です。 私のポートフォリオの主力である米国株式と、米国株連動型が多い投資信託が、利益の大部分をもたらしました。
- 前日比+28,661円の上昇は、昨晩の市場環境が直接影響しています。
🇺🇸 市場背景: 12月10日のビッグイベント
- FRBが0.25%の利下げを決定！：予想通りながらも、米連邦公開市場委員会（FOMC）が金融引き締めから緩和へ舵を切ったことが、市場に安心感を与えました。
- VIX指数（恐怖指数）が急落：市場の不確実性を示すVIX指数は15.77まで低下し、前日比で6.85%も下落しました。これは投資家のリスク許容度が高まったことを意味し、株式市場の強い上昇要因となりました。
- 雇用コスト指数が予想を下回る：インフレ圧力の緩和を示すデータも出たため、FRBの利下げ判断を支持する形となり、市場心理が改善しました。
2. 国内株式 (円高が重しに)
- 国内株式はほぼ横ばい（0円 ➡︎）または微減という結果です。
- 日経平均自体も-52.30円と小幅下落にとどまっています。
- 最大の要因は急激な円高です。米ドルの利下げと同時に、米ドル/円レートは**156.02円（-0.84円の円高）**へと大きく下落しました。円高は輸出企業の収益を圧迫するため、米国株高の恩恵を相殺する形となりました。
3. 外貨建て資産 (為替差損が発生)
- 外貨建MMFおよび外貨預金は、それぞれ**-270円、-292円のマイナス**となりました。
- これも円高による直接的な影響です。円が強くなった分、円換算した時の外貨建て資産の価値が目減りしたことによる為替差損です。
4. 仮想通貨 (ビットコインは調整)
- ビットコイン（BTC/JPY）は前日比で-0.70%のマイナスとなり、14,437,544円と調整局面に入っています。
- 一方、イーサリアム（ETH/JPY）は+0.51%と上昇しており、仮想通貨市場では資金の移動が見られます。
🗓 今後の見通しと注目イベント
昨日のFRB利下げにより、市場のムードは大きく転換しました。
現状の分析
- 短期的には強気相場が継続する可能性が高い：利下げによる金融緩和期待が、当面は米国株式を中心としたリスク資産を支えるでしょう。
- 為替の動向に注意：米国の利下げ局面入りに伴い、円高傾向が強まる可能性があります。日本株や外貨建て資産を持つ私にとっては、この円高が利益を削る主要なリスクとなります。
本日（12月11日）の注目イベント
| 時間 | 国/地域 | 指標名 | 予想 |
| 9:30 | オーストラリア | 11月新規雇用者数 | 2.00万人 |
| 22:30 | 米国 | 前週分新規失業保険申請件数 | 22.0万件 |
| 24:00 | 米国 | 9月卸売売上高 (前月比) | 0.4% |
本日は特にオーストラリアの雇用統計や、米国市場の動向を見る上で重要な新規失業保険申請件数の発表があります。FRBが利下げに踏み切った今、市場は米国経済の「ソフトランディング（軟着陸）」の可能性を探るため、雇用の強さを引き続き注視していく必要があります。
私の戦略
引き続き、市場のボラティリティ低下（VIX低下）と利下げの恩恵を受ける米国株式・投資信託を中心にホールドします。円高による外貨建て資産の目減りは避けられませんが、含み益があるため基本的には静観し、今後の為替の動向を慎重に見極めていきます。
皆様の投資判断の一助になれば幸いです。
≪経済カレンダー≫
≪結果より≫
🌎 国・地域別 経済指標 結果 詳細解説
🇯🇵 日本 (Japan)
| 発表時間 | 指標名 | 内容 | 前回 | 予想 | 結果 |
| 8:50 | 国内企業物価指数 (前月比) | 11月の企業間取引価格の変動。 | 0.4% | 0.3% | 0.3% |
| 8:50 | 国内企業物価指数 (前年同月比) | 11月の企業間取引価格の、前年同月からの変動。 | 2.7% | 2.7% | 2.7% |
📝 解説
11月の国内企業物価指数（CGPI）は、前月比・前年同月比ともに市場予想通りの結果となりました。
- 前月比 (MoM): 0.3%
- 前回 (0.4%) からはわずかに減速しましたが、インフレ圧力は継続していることを示します。
- 前年同月比 (YoY): 2.7% ➡︎ (前回2.7%)
- 前回の水準を維持しました。これは、企業が仕入れる商品の価格上昇が継続していることを示しており、今後、消費者物価に転嫁されるかどうかが焦点となります。
🇨🇳 中国 (China)
| 発表時間 | 指標名 | 内容 | 前回 | 予想 | 結果 |
| 10:30 | 消費者物価指数 (CPI) (前年同月比) | 11月の消費者物価の、前年同月からの変動。 | 0.2% | 0.7% | 0.7% |
| 10:30 | 生産者物価指数 (PPI) (前年同月比) | 11月の生産者出荷価格の、前年同月からの変動。 | -2.1% | -2.0% | -2.2% |
📝 解説
中国の11月物価統計は、消費者物価が予想通りに加速した一方、生産者物価は予想以上に下落しました。
- 消費者物価指数 (CPI) (YoY): 0.7% ⬆️ (前回0.2%)
- 市場予想 (0.7%) と一致し、前回から大幅に上昇しました。これはデフレ懸念がやや後退したことを示唆します。
- 生産者物価指数 (PPI) (YoY): -2.2% ⬇️ (前回-2.1%)
- 市場予想 (-2.0%) よりも悪化し、前月からのマイナス幅も拡大しました。企業の仕入れ価格に対する需要の弱さが継続していることを示しており、製造業の収益環境には引き続き逆風となります。
🇳🇴 ノルウェー (Norway)
| 発表時間 | 指標名 | 内容 | 前回 | 予想 | 結果 |
| 16:00 | 消費者物価指数 (CPI) (前月比) | 11月の消費者物価の変動。 | 0.3% (0.1%) | -0.1% | 0.1% |
| 16:00 | 消費者物価指数 (CPI) (前年同月比) | 3.3% (3.1%) | 2.7% | 3.0% |
📝 解説
ノルウェーの11月CPIは、前月比・前年同月比ともに予想を上回る結果となりました。
- 前月比 (MoM): 0.1% ⬆️ (予想-0.1%)
- 予想外のプラスとなり、季節的な要因や特定の品目価格の上昇が影響した可能性があります。
- 前年同月比 (YoY): 3.0% ⬆️ (予想2.7%)
- 予想を上回り、インフレの根強さを示しました。ノルウェー中央銀行（Norges Bank）の金融政策決定に影響を与える可能性があります。
🇹🇷 トルコ (Turkey)
| 発表時間 | 指標名 | 内容 | 前回 | 予想 | 結果 |
| 16:00 | 鉱工業生産 (前月比) | 10月の鉱工業における生産活動の変動。 | -2.2% (-2.1%) | -0.8% | -0.8% |
📝 解説
トルコの10月鉱工業生産は、前月比で予想通りのマイナスとなりました。
- 前月比 (MoM): -0.8% ➡︎ (予想-0.8%)
- 依然として生産活動の縮小が続いていますが、前回の減少幅 (-2.2%) からは改善しました。国内景気の回復には時間を要する状況が示されています。
🇪🇺 ユーロ圏 (Euro Area)
| 発表時間 | 指標名 | 内容 | 前回 | 予想 | 結果 |
| 19:55 | ラガルド欧州中央銀行 (ECB) 総裁、発言 | 金融政策や経済見通しに関する重要発言。 | – | – | – |
📝 解説
ラガルドECB総裁の発言は、市場の注目を集めましたが、具体的な数値結果はありません。通常、インフレ見通しや今後の金融政策の方向性について、市場に重要なメッセージが発せられます。
🇿🇦 南アフリカ (South Africa)
| 発表時間 | 指標名 | 内容 | 前回 | 予想 | 結果 |
| 20:00 | 小売売上高 (前年同月比) | 10月の小売業における売上の、前年同月からの変動。 | 3.1% (3.0%) | 2.3% | 2.9% |
📝 解説
南アフリカの10月小売売上高は、前年同月比で予想を上回る結果となりました。
- 前年同月比 (YoY): 2.9% ⬆️ (予想2.3%)
- 予想を上回り、消費活動が比較的堅調であることを示唆します。ただし、前回 (3.1%) からはわずかに減速しています。
🇺🇸 米国 (United States)
| 発表時間 | 指標名 | 内容 | 前回 | 予想 | 結果 |
| 21:00 | MBA住宅ローン申請指数 (前週比) | 住宅ローン申請件数の前週からの変動。 | -1.4% | 4.8% | 4.8% |
| 22:30 | 7-9月期四半期雇用コスト指数 (前期比) | 7-9月期の雇用にかかるコストの変動。 | 0.9% | 0.9% | 0.8% |
| 28:00 | 連邦公開市場委員会 (FOMC)、終了後政策金利発表 | 米国の政策金利（フェデラルファンド金利）の発表。 | 3.75-4.00% | 3.50-3.75% | 3.50-3.75% |
| 28:00 | 11月月次財政収支 | 11月の連邦政府の財政収支。 | -2844億ドル | -2050億ドル | -1733億ドル |
| 28:30 | パウエル米連邦準備理事会 (FRB) 議長、定例記者会見 | 金融政策決定に関する重要発言。 | – | – | – |
📝 解説
米国の指標では、住宅市場は予想通りに持ち直しの動きが見られましたが、雇用コストは予想を下回りました。最も注目されたFOMCでは、政策金利は市場予想通りの水準で据え置きとなりました。
- MBA住宅ローン申請指数 (WoW): 4.8% ➡︎ (予想4.8%)
- 予想通りにプラスに転じ、住宅ローン金利の低下などを受け、住宅市場の回復傾向が示唆されました。
- 四半期雇用コスト指数 (QoQ): 0.8% ⬇️ (予想0.9%)
- 予想を下回る結果となり、賃金・雇用のインフレ圧力がわずかに和らいでいることを示唆します。これは、FRBにとってはポジティブな材料です。
- FOMC 政策金利：3.50-3.75% ➡︎ (予想3.50-3.75%)
- 予想通り、前回の3.75-4.00%から0.25%の利下げとなりました。景気後退リスクとインフレ鈍化の兆候を踏まえた金融政策の転換点となります。
- 月次財政収支：-1733億ドル ⬆️ (予想-2050億ドル)
- 予想よりも赤字幅が縮小し、財政状況がわずかに改善していることを示します。
🇧🇷 ブラジル (Brazil)
| 発表時間 | 指標名 | 内容 | 前回 | 予想 | 結果 |
| 21:00 | IPCA消費者物価指数 (前年同月比) | 11月の消費者物価の、前年同月からの変動。 | 4.68% | 4.49% | 4.46% |
| 30:30 | 中央銀行政策金利 | ブラジル中央銀行による政策金利の発表。 | 15.00% | 15.00% | 15.00% |
📝 解説
ブラジルでは、インフレがわずかに鈍化し、政策金利は据え置かれました。
- IPCA消費者物価指数 (YoY): 4.46% ⬇️ (予想4.49%)
- 予想を下回り、インフレ率が低下傾向にあることを示します。前回 (4.68%) からの鈍化も明確です。
- 中央銀行政策金利：15.00% ➡︎ (予想15.00%)
- 予想通り据え置きとなりました。インフレ率が低下傾向にあるものの、高金利を維持することで通貨の安定を図り、インフレ抑制を引き続き優先する姿勢が示されました。
🇨🇦 カナダ (Canada)
| 発表時間 | 指標名 | 内容 | 前回 | 予想 | 結果 |
| 23:45 | カナダ銀行 政策金利 | カナダ銀行（BOC）による政策金利の発表。 | 2.25% | 2.25% | 2.25% |
📝 解説
カナダ銀行（BOC）の政策金利は、予想通りの据え置きとなりました。
- 政策金利：2.25% ➡︎ (予想2.25%)
- 据え置きは、現在の金融引き締め策の効果を見極める姿勢を示しています。
🇷🇺 ロシア (Russia)
| 発表時間 | 指標名 | 内容 | 前回 | 予想 | 結果 |
| 25:00 | 消費者物価指数 (CPI) (前月比) | 11月の消費者物価の変動。 | 0.5% | 0.5% | 0.4% |
📝 解説
ロシアの11月CPIは、前月比で予想を下回る結果となりました。
- 前月比 (MoM): 0.4% ⬇️ (予想0.5%)
- 予想を下回り、インフレの勢いがわずかに鈍化したことを示しますが、高水準での上昇傾向は続いています。
💡 総括
本日の経済指標発表日では、主要国の金融政策や物価動向に重要な動きが見られました。
- 🇺🇸 米国の金融政策転換:
- 最も注目された米国のFOMCでは、政策金利が予想通り0.25%利下げされ、**3.50-3.75%**となりました。これは、FRBが景気後退リスクを考慮し、金融引き締めの局面を転換させたことを示します。
- また、雇用コスト指数 (QoQ)が予想を下回り (0.8% ⬇️)、インフレ圧力の緩和を示唆したことも、利下げを後押しする材料となりました。
- 🇯🇵/🇨🇳 物価動向の二極化:
- 日本の企業物価指数は予想通りに推移し、インフレ圧力が継続していることを示しました。
- 中国では、CPIが予想通りに加速 (0.7% ⬆️) しデフレ懸念がやや後退した一方、PPIは予想以上にマイナス幅が拡大 (-2.2% ⬇️) し、依然として製造業部門の需要の弱さが目立ちました。
- その他:
- ノルウェーのCPIは予想を上回る結果 (3.0% ⬆️) となり、高インフレの根強さが示されました。
- ブラジルはインフレ率の鈍化が見られましたが、政策金利は据え置き (15.00% ➡︎) となり、慎重な姿勢を維持しました。
全体として、本日は米国が利下げに踏み切り、世界的な金融環境に大きな変化をもたらす日となりました。市場は今後、各中央銀行の金融政策の波及効果と、米国の景気減速の度合いに注目が集まるでしょう。
≪評価損益≫
≪株価ヒートマップ≫
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≪bitcoin≫
≪免責事項 このブログ記事は情報提供のみを目的としており、投資に関するアドバイスではありません。投資判断はご自身の責任で行ってください。
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